Выражение "кто духом упал - тот пропал" уместно употребить в ситуации, когда человек сдается перед трудностями, теряет уверенность в себе и опускает руки.
Пример ситуации:
Представь, что твой друг долго готовился к важному спортивному соревнованию, но в день выступления у него что-то не получилось, и он расстроился, перестал стараться. В такой ситуации можно сказать: "Не отчаивайся, помни: кто духом упал - тот пропал! Соберись и покажи, на что ты способен".