Правильный ответ: d) was driving, happened
Объяснение:
В первой части предложения описывается продолжительное действие в прошлом (он ехал), а во второй части – внезапное событие, которое произошло во время этого действия (авария). Поэтому, используется Past Continuous для первой части ('was driving') и Past Simple для второй части ('happened').