1. Инвестор рассматривает два инвестиционных портфеля. В каждом портфеле несколько видов финансовых продуктов, которые приносили разный доход в процентах. Инвестор сравнил среднее значение доходности и стандартное отклонение каждого портфеля. Какой портфель продуктов приносит больший доход, а какой более рискованный? Что бы вы выбрали и почему? (Помните, доход в прошлом не гарантирует доход в будущем!) Доходность портфеля: среднее арифметическое — портфель «Россия»: 9,53% в год, портфель «Баланс»: 3,73% в год; стандартное отклонение — портфель «Россия»: 10,05%, портфель «Баланс»: 2,15%.

Средняя доходность портфеля «Россия» выше: 9,53% против 3,73% в год. Значит, по приведённым данным он приносил больший средний доход.

Стандартное отклонение портфеля «Россия» также выше: 10,05% против 2,15%. Более высокое стандартное отклонение указывает на большую изменчивость доходности и, следовательно, на более высокий риск.

1. Если инвестор готов принять более высокий риск ради потенциально большей доходности, он может предпочесть портфель «Россия».
2. Если важнее меньший риск и более стабильная доходность, разумнее рассмотреть портфель «Баланс».
3. Если инвестор не уверен в выборе, ему стоит оценить собственную готовность к риску и сравнить портфели с учётом своих целей; прошлые результаты не гарантируют будущую доходность.

Ответ: больший средний доход показывал портфель «Россия», а более рискованным был портфель «Россия». Выбор зависит от готовности инвестора к риску.